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集稳定币与公链于一体的Celo,会成为下一个Terra吗?

撰文:Footprint分析师Sabrina

11月10日晚间,Terra社区通过了一项销毁约8870万个价值约45亿美元的LUNA代币以及铸造约400万至500万美元的UST的提案,将进一步推动Terra项目的发展。

与Terra类似,以稳定币+公链的项目打法推出的Celo协议,同样引起了投资者的关注。该公链目前拥有超过 100 万个钱包地址。

为实现项目启动和网络扩张,Celo也沿用Terra打造底层公链,并孵化和引入许多DeFi项目d 做法,为其原生稳定币提供金融以及业务场景。

Celo简介:主打去中心化移动支付的公链

该项目于2017启动,2020年4月在主网上线,Celo是一家基于区块链的数字支付公司,致力于降低用户使用加密金融服务的门槛,让没有银行账户和缺少金融资源的人们,也能够通过移动设备来便捷地转账,并自由地使用 DeFi 产品。Celo 在金融服务有以下特点:

  • 首家以稳定币作为交换媒介,以手机钱包作为支付手段的公司;
  • Celo 调整了其权益证明(PoS)区块链以优化用于手机同步的区块;
  • Celo网络的gas 费用可以以多种货币支付,以适应拥有多种资产的用户。

其他区块链的最大区别在于,Celo的稳定币Celo Dollar(cUSD)的付款可以发送到人们的电话号码,而不是复杂的地址,电话号码成为其加密货币收款地址,操作和使用更方便。

Celo生态系统由以下关键部分组成:

  • Celo协议:股权证明区块链协议,使用简单的电话号码和电子邮件地址作为公钥;
  • cUSD(Celo dollar):一种与美元挂钩的稳定币,由加密资产储备担保;
  • Celo开发者钱包:使用去中心化的电话号码验证发送、接收和交换cUSD和CELO测试代币。

目前Celo的生态版图已覆盖多个领域:

DeFi来源:Footprint Analytics

随着用户越来越多地将 ERC-20 代币连接到 Celo 网络,Celo 上锁定的总价值已大幅上升,根据 Footprint Analytics 的数据,Celo 生态上的TVL从 2020年底的1.7亿 美元增长到今年11 月的9.6亿美元,增长了4.6倍。

DeFiFootprint Analytics: Celo TVL增长趋势

Celo vs Terra:稳定币+公链生态基础之上叠加移动优先的差异化策略

Footprint Analytics已在《详解MakerDao与Liquity在稳定币借贷中的较量》一文中,分析了同样是通过借贷协议铸造形成稳定币的MarkerDao与Liquity,我们也将在本文中,对Celo与Terra作一个对比分析。

稳定币机制

就稳定币设计而言,Celo 稳定机制依赖于算法和超额抵押的链上和跨链储备的组合。它是一种算法稳定币。Celo协议充当其稳定币的做市商。Celo协议在交易所(如Uniswap)上不断买卖cUSDCelo美元来以维持其固定汇率。

Celo treasury 推出时拥有以大量储备资产,目的是维持超额抵押。如果Celo的资产少于其负债的200%,系统将会尝试通过收取Celo转账的交易费用来对其资本进行重组。

稳定币可以维持其锚定汇率的基础,除了本身的稳定币机制,另外一个重要因素是供需的繁荣,这需要其拥有更广用户网络和需求场景。

公链生态

和Terra一样,Celo协议不仅是一个稳定币协议,还构建了底层公链,培育和引入了大量DeFi项目,为自己的原生稳定币提供金融场景,并实现了早期的冷启动和扩展稳定币网络。

在这一点上,Celo 与 Terra 的定位和打法非常相似,体现在:

  • 都不直接与以太坊的平台公链PK,而是从“去中心化稳定币”出发。这种战略定位使项目资源更加集中。
  • 都从单纯的“去中心化稳定币协议”逐渐演变为大规模的金融生态,其定位也从货币服务转向开放的综合金融平台。
  • 都用 DeFi 带动稳定币,大力培育和补贴应用来培育生态场景。

DeFi来源:Celo

Celo 相对于 Terra ,也有其技术特点:

  • CELO支持多种ERC20等稳定货币。
  • 允许钱包用户给现有手机通讯录联系人发送和接收付款。
  • 用户可以用稳定币支付交易费用,不需要管理多种货币的余额。
  • 具备可编程的EVM兼容性,并有强大的工具支持。

CELO代币表现:7月开始开始反弹,维持上升趋势

作为Celo协议的平台代币CELO,经历过5、6月整体市场的低迷后,在7月恢复活力,并保持上升的趋势,币价在9月24日创历史新高。

DeFiFootprint Analytics: CELO 价格在下半年反弹,持续增长

CELO的价格与生态活以及计划发布有非常强的相关性:

① 2021年2月,Celo出让平台代币, 再次融资2000万美金;

② 2021年2月,推出基于Celo平台的首个点对点移动支付应用Valora;

③ 2021年2月,区块链索引项目The graph 宣布集成Celo;

④ 2021年4月,Deutsche Telekom加入繁荣联盟,购买CELO成为验证节点;

⑤ 2021年4月,推出跨链通信机制Optics,支持Celo与其他种类的资产跨链和交互;

⑥ 2021年8月,推出DeFi for the people 项目,提供超过1亿美元的资金用于宣传,资质和激励措施;

⑦ 2021年9月,推出跨链通信协议Optics V1;

⑧ 2021年10月, Sushi部署至Celo,双方推出1260万美金的流动性挖矿计划。

DigitalCoin 在其CELO价格预测中,预测到2022 年,CELO的平均价格为 11.73 美元,高于 2021 年的 9.76 美元。预计2025年的平均价格为 20.83 美元,到 2028 年为 29.64 美元。

未来Celo代币能否保住利益,实现价格预测,我们将持续进行关注。

本文来源:Footprint区块链分析
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